Reso popolare da Taylor Larimore, il Three Fund Portfolio fa della semplicità il suo forte.
Questa infatti la sua allocazione:
- 40% Azionario USA
- 20% Azionario Internazionale
- 40% Obbligazionario medio-termine
Questo lo storico del modello, dal 2012 al 2019:
Performance
- 6,56% inflation-adjusted annual returns (2012-2019). (Ritorno annuo al netto dell'inflazione)
- 6.85% standard deviation. (Deviazione standard, indicatore di volatilità del portafoglio)
Portafoglio certamente interessante.
Confrontato con il classico modello Permanent Portfolio (più difensivo), emergono i caratteri principali del Three Fund:
Permanent Vs. Three Fund Portfolio – 1987-2017
Parliamo quindi di un portafoglio particolarmente dinamico, in grado di lavorare ottimamente sul mercato e prendere valore, esponendoci però ad una buona dose di volatilità
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